什麼是 USDT？

摘要

Tether USDt (USDT) 是一種由中心化機構發行的穩定幣，旨在保持與美元 1:1 的匯率，為波動劇烈的加密貨幣市場提供價格穩定性和流動性。

1. 美元掛鉤穩定性：每個 USDT 都有相應的儲備資產支持，以反映美元價值，減少價格波動。
2. 多鏈支持：USDT 運行於 20 多條區塊鏈（如以太坊、Tron），提供快速且低成本的交易。
3. 中心化管理：由 Tether Limited 控制發行、贖回及合規措施（例如凍結資金）。

深入解析

1. 目的與價值主張

USDT 解決了加密貨幣價格波動大的問題，提供一種穩定的數位美元等價物。交易者可在市場波動時將資金「暫存」於 USDT，而不必兌換回法幣；企業則利用 USDT 進行跨境支付，避免傳統銀行的延遲與高額手續費。USDT 採用 1:1 儲備模式，背後支持的資產包括現金、現金等價物及美國國債，旨在確保穩定性，但其儲備透明度曾受到外界質疑。

2. 技術與架構

USDT 採用多鏈策略，發行於多個區塊鏈網絡，如以太坊（ERC-20）、Tron（TRC-20）及 Solana。用戶可根據交易速度、成本或使用需求選擇不同鏈路，例如 TRC-20 適合低於 0.01 美元的小額轉帳。Tether 的中心化管理使其能夠凍結可疑地址以符合監管要求，這與去中心化穩定幣如 DAI 有所不同。

3. 代幣經濟與應用

USDT 沒有供應上限，發行量會隨需求和經審核的儲備資產調整。它的主要用途包括：

• 作為交易所的交易對（約 75% 的加密貨幣交易涉及 USDT）。
• 在去中心化金融（DeFi）協議中作為抵押品（例如 Aave 平台上的借貸）。
• 作為新興市場的匯款工具，幫助避開當地貨幣的不穩定性。

結論

USDT 作為一種區塊鏈驅動的美元替代品，在穩定性與加密貨幣的效率之間取得平衡。隨著去中心化替代方案和全球央行數位貨幣（CBDCs）的興起，其中心化模式將如何演變，值得持續關注。

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