Aave | Trading Non Stop

Що таке AAVE?

TLDR

Aave — це децентралізований протокол кредитування, який дозволяє користувачам позичати та надавати криптовалюту без посередників. Його відкритий код, підтримка кількох блокчейнів і управління спільнотою роблять його одним із ключових проєктів у світі DeFi.

Децентралізований центр ліквідності – користувачі отримують відсотки, надаючи активи, або беруть кредити під заставу.
Інноваційні функції – миттєві кредити (flash loans), підтримка кількох блокчейнів і власний стейблкоїн (GHO).
Управління спільнотою – власники токенів AAVE голосують за оновлення протоколу та налаштування ризиків.

Детальніше

1. Мета та цінність

Aave вирішує проблеми традиційних фінансів, автоматизуючи процеси кредитування та позик за допомогою смарт-контрактів. Користувачі вносять криптовалюту до пулів ліквідності, щоб отримувати прибуток, а позичальники можуть брати кошти, надаючи активи в заставу. Відсутність посередників забезпечує вільний доступ до фінансових послуг у будь-якій точці світу.

2. Технології та екосистема

Багатоланцюгова архітектура: протокол працює на Ethereum, Polygon, Avalanche та Aptos (перший не-EVM блокчейн), що зменшує розпорошення ліквідності.
Flash loans: унікальні кредити без застави, які повертаються в межах однієї транзакції, використовуються для арбітражу або рефінансування.
aTokens: токени з нарахуванням відсотків, які відображають внески користувачів і приносять прибуток у реальному часі.
GHO стейблкоїн: децентралізований стейблкоїн, забезпечений заставою, який випускається через пули Aave і управляється спільнотою.

3. Управління та токеноміка

Токен AAVE: обмежена емісія у 16 мільйонів токенів; використовується для голосування за пропозиції (наприклад, додавання активів або зміни ризиків) та для стейкінгу, який захищає протокол від збитків.
Механізми безпеки: штрафи за ліквідацію та система «Umbrella», яка автоматично покриває збитки за рахунок застейканих активів.

Висновок

Aave переосмислює фінансову інфраструктуру, поєднуючи прозорість блокчейну з інструментами кредитування інституційного рівня. Його гнучкість, що проявляється у таких проєктах, як Aave Horizon для роботи з реальними активами та V4 з уніфікованими пулами ліквідності, робить його піонером у світі DeFi. У міру розвитку децентралізованих фінансів, чи зможе Aave стати містком між традиційними фінансами та інноваціями на блокчейні?